Abogados y prevención de blanqueo de capitales. Manual básico
25,00 €
Nielson Sánchez Stewart
Abogado
Traductor e Intérprete Jurado del idioma inglés
Natural de Viña del Mar, nacido el 27 de Agosto de 1.945.
Derecho en la Universidad de Chile (1.963-1.968). Licenciado en Ciencias Jurídicas y Sociales.
Derecho en la Universidad de Barcelona (1.972-1.973). Licenciado en Derecho con Grado con la calificación de Notable.
Doctor en Derecho por la Universidad de Málaga.(2008) Su tesis versó sobre la «Doctrina corporativa en materia de deontología de la profesión de Abogado» se elaboró bajo la dirección del Catedrático Don Ángel Sánchez Blanco y fue calificada por el Tribunal como sobresaliente cum laude.
Está en posesión del Diploma de Estudios Avanzados y Suficiencia Investigadora. Título de Especialista en Derecho Comunitario por la Universidad de Málaga.
Título de Experto en Mediación Familiar y de Prevención del blanqueo de capitales por la Universidad Nacional de Educación a distancia.
Miembro del Colegio de Abogados de Chile, International Bar Association, Law Society, Stewart Society, The Naval and Military Club, del Club Español de Arbitraje, The Canning Club, Real Automóvil Club de España y Vitalicio de la National Geographic Society, UIBA, IBA, Law Society, Casino de Madrid, Casino de Marbella, Club Marítimo de Marbella, Fundación de la Real Academia de la Lengua, Instituto O¨Higginiano, Sociedad del Gran Teatro del Liceo, Heraldry Society of Scotland, Constitutional Monarchy Association, Asociación Española de Canonistas, Asociación de Derecho Comunitario de Málaga, Corporación del Patrimonio Cultural de Chile, Corporación Cultural de Viña del Mar y Cámara de Comercio Hispano-Noruega
Colegiado número 330 del Ilustre Colegio de Abogados de Málaga, incorporado el 18 de septiembre de 1973 Abogado de los Ilustres Colegios de Abogados de Málaga, Barcelona, Vic y Lucena
Ejerce la profesión en sus Bufetes de Marbella (Málaga) y Londres.
Miembro fundador de la Comisión de Deontología e Intrusismo del Ilustre Colegio de Abogados de Málaga (1992) y desde 2001 hasta 2003, su Presidente
Profesor de la Escuela de Práctica Jurídica de Málaga
Profesor de la Escuela de Práctica Jurídica (Aula de Marbella) de Dentología y Derecho Comunitario.
Profesor de Deontología en la carrera de Derecho impartida en la Universidad de Gales y en la Escuela Autónoma de Dirección de Empresas (EADE).
Profesor de Deontología en la Escuela de Práctica Jurídica de la Universidad de Málaga.
Colaborador habitual en materia de Deontología de la Revista Miramar que edita el Colegio de Abogados de Málaga desde 1990.
Miembro del Consejo de Redacción de la Revista Miramar (1994), de la Revista «Iberian Lawyer» y del Consejo Editorial de la Revista «Economist & Jurist».
Colaborador de «Economist & Jurist», «La Tribuna del Derecho» y diversas otras revistas en temas de Deontología y ordenación profesional.
Ponente, colaborador y moderador en diversos seminarios, mesas redondas y conferencias sobre temas de Deontología, Organización y Metodología, Derecho Fiscal, Ordenación Profesional, Prevención del Blanqueo de capitales y Práctica Civil.
Está en posesión de la Cruz de Honor de la Orden de San Raimundo de Peñafort desde 2006 y de la Cruz Distinguida de Primera Clase de la misma Orden desde 1998.
Distinguido con la Medalla de Honor del Ilustre Colegio de Abogados de Málaga.
Desde 2000 a 2002 Vicedecano del Ilustre Colegio de Abogados de Málaga.
En Octubre de 2.001 su Bufete obtuvo la Certificación de Calidad de acuerdo con la norma ISO 9001:2000 en defensa y asesoramiento judicial y extrajudicial en materia legal.
Desde 2003 hasta 2006 Decano del Ilustre Colegio de Abogados de Málaga
Consejero Electivo del Consejo General de la Abogacía Española entre Juristas de reconocido prestigio desde febrero de 2007.
Consejero Electivo del Consejo Andaluz de Colegios de Abogados desde diciembre de 2007.
Presidente de la Comisión Especial de Prevención del blanqueo de capitales del Consejo General de la Abogacía.
Vicepresidente de la Comisión de Deontología y Recursos y Miembro de la de Ordenación Profesional de ese Consejo.
Miembro de la Comisión de Deontología y Recursos del Consejo Andaluz de Colegios de Abogados.
Consejero del Presidente de la Union Internationale des Avocats.
Ha asistido a numerosísimos congresos nacionales e internacionales de la Abogacía en temas de Deontología y Organización profesional.
En 2007 fue contratado por la Unión Europea en calidad de experto para desarrollar en la República de Panamá una Misión para el Fortalecimiento y Modernización Institucional del Órgano Judicial de ese país especialmente en lo relativo a la Deontología de los Abogados.
Desde 2004 Académico de Número de la Real Academia de Jurisprudencia y Legislación de Granada con la Medalla número 19.
Presidente Fundador y Patrono de Honor de la Fundación del Tribunal Arbitral de Málaga.
Autor de numerosos artículos sobre temas de su especialidad y de las obras «El contrato de reserva de inmuebles», «Hacia una revisión de las incompatibilidades profesionales del Abogado», «La Profesión de Abogado» y «Las obligaciones del Abogado».
ÍNDICE
CAPÍTULO PRIMERO: ELEMENTOS ESENCIALES | 1.INTRODUCCIÓN | 15
2. ÁMBITO DE APLICACIÓN DE LA LEY | 17 3.NORMATIVAAPLICABLE | 19
4. CONCEPTO DE BLANQUEO DE CAPITALES
5. PRINCIPALES OBLIGACIONES DE QUIENES EJERCEN LA ABOGACÍA | 23
CAPÍTULO SEGUNDO: DEBER DE CONOCIMIENTO DEL CLIENTE | 24 1.GENERALIDADES | 24
2. MEDIDAS DE DILIGENCIA DEBIDA | 26
A. MEDIDAS DE DILIGENCIA DEBIDA NORMALES | 26
1. IDENTIFICACIÓN FORMAL | 26
IDENTIFICACIÓN FORMAL DEL CLIENTE | 26
IDENTIFICACIÓN FORMAL DEL REPRESENTANTE | 28 IDENTIFICACIÓN FORMAL DE LOS PARTÍCIPES DE ENTIDADES SIN PERSONALIDAD JURÍDICA | 28
IDENTIFICACIÓN FORMAL DE LA PARTE CONTRARIA | 29
2. IDENTIFICACIÓN DEL TITULAR REAL | 30
3. PROPÓSITO E ÍNDOLE DE LA RELACIÓN DE NEGOCIOS | 33
4. SEGUIMIENTO CONTINUO DE LA RELACIÓN DE NEGOCIOS | 34
B. MEDIDAS DE DILIGENCIA DEBIDA SIMPLIFICADAS | 34 C. MEDIDAS DE DILIGENCIA REFORZADA | 38
1. OPERACIONES NO PRESENCIALES | 39
2. OTROS CASOS DE NECESARIA APLICACIÓN DE MEDIDAS DE DILIGENCIA
DEBIDA REFORZADA | 39
3. PERSONAS CON RESPONSABILIDAD PÚBLICA | 41
4. ORIGEN DE LOS FONDOS | 44
D. DISPOSICIONES COMUNES A LA DILIGENCIA DEBIDA | 46
1. RIESGO DE REVELACIÓN | 46
2.APLICACIÓN POR TERCEROS DE LAS MEDIDAS DE DILIGENCIA DEBI-
DA | 47
3. RESPONSABILIDAD DEL SUJETO OBLIGADO | 49 4.SANCIONES | 49
15
| 20
CAPÍTULO TERCERO: OBLIGACIONES DE COMUNICACIÓN Y COLABORA- CIÓN | 51
1. ANÁLISIS DEL RIESGO | 51
2. EXAMEN ESPECIAL DE OPERACIONES | 52
3. COMUNICACIÓN AL SERVICIO EJECUTIVO | 53
4. COMUNICACIÓN POR EMPLEADOS DEL SUJETO OBLIGADO | 59
5. OBLIGACIÓN DE COLABORACIÓN CON EL SERVICIO EJECUTIVO | 60 6. COMUNICACIÓN SISTEMÁTICA | 61
7. PROHIBICIÓN DE REVELACIÓN (TIPPING OFF) | 62
8. EL BLANQUEO DE CAPITALES Y EL SECRETO PROFESIONAL | 63 A.GENERALIDADES | 63
B. TRATAMIENTO DEL SECRETO PROFESIONAL EN LA LEY | 66
C. CONCLUSIONES SOBRE EL SECRETO PROFESIONAL | 68
D. SECRETO PROFESIONAL Y PROTECCIÓN DE DATOS | 75
CAPÍTULO IV. OTRAS OBLIGACIONES QUE SE IMPONEN A TODOS LOS QUE EJERCEN LA ABOGACÍA | 76
1. ABSTENCIÓN DE EJECUCIÓN | 76
2. CONSERVACIÓN DE DOCUMENTOS | 77
CAPÍTULO V. MEDIDAS DE CONTROL INTERNO | 81
1. APROBACIÓN DE UNA POLÍTICA DE ADMISIÓN DE CLIENTES Y PRO- CEDIMIENTO EN MATERIA DE DILIGENCIA DEBIDA | 81
2. DESIGNACIÓN DE REPRESENTANTE | 82
3. ESTABLECIMIENTO DE UN ÓRGANO DE CONTROL INTERNO | 85
4. APROBACIÓN DE UN MANUAL DE PREVENCIÓN DEL BLANQUEO DE
CAPITALES | 86
5. EXAMEN EXTERNO | 88
6. FORMACIÓN DE EMPLEADOS | 89
7. PROTECCIÓN E IDONEIDAD DE EMPLEADOS,
DIRECTIVOSYAGENTES | 91
8. APLICACIÓN DE POLÍTICAS Y PROCEDIMIENTOS ADECUADOS PARA
ASEGURAR ALTOS ESTÁNDARES ÉTICOS EN LA CONTRATACIÓN DE
EMPLEADOS,DIRECTIVOSYAGENTES | 91 CONCLUSIONES | 93
APÉNDICE | 94
Lamentablemente los casos de abogados condenados por blanqueo no son una hipótesis de laboratorio. En este sentido no puede calificarse de acción cotidiana o neutral, según la sentencia del Tribunal Supremo de 5 de diciembre de 2012, la conducta del letrado que no se limita al asesoramiento profesional3.
Asimismo, existe un manifiesto peligro de que se instrumentalice a los abogados para el blanqueo de dinero, como pone de manifiesto el Grupo de Acción Financiera en un reciente informe sobre la vulnerabilidad de las pro- fesiones jurídicas para ser utilizadas por los blanqueadores5 y las posibilidades de comisión imprudente por los abogados del delito de blanqueo de dinero son ilimitadas6.
Así las cosas, conviene que los abogados, individualmente o asociados como personas jurídicas, gestionen el riesgo, evalúen y monitoricen el peligro de blanqueo respecto a sus clientes, mediante programas de cumplimiento o compliance programs7, que desempeñan un importante papel en la determi- nación de la responsabilidad criminal de las personas jurídicas8, aunque «no bastará»9 la mera existencia de un protocolo de buenas prácticas «para ate- nuar o excluir la responsabilidad de una persona jurídica o evitar la de ciertos obligados individuales»10.
Por ello resulta evidente la necesidad de esta obra del letrado Señor Sánchez Stewart, la cual viene a colmar, cumplidamente, una laguna que existía en nuestra literatura jurídica.
